금융거래 확인서

마지막 업데이트: 2022년 3월 25일 | 0개 댓글
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하나은행 홈페이지

삼호저축은행(이하 ‘당 행’)에서 제공하는 금융거래 및 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대하여 거래목적을 확인 하는 등 합당한 주의를 기울이는 제도로서 ⌜특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률⌟ (이하,‘특정금융거래보고법’) 제5조의2에 의한 당 행의 법률적 의무사항입니다.
- CDD : Customer Due Diligence (고객확인의무). EDD : Enhanced Due Diligence (강화된 고객확인의무)

- 본인 및 대리인을 포함한 모든 금융거래 당사자

  • - 예금계좌 등의 신규 계좌개설
  • - 양수도, 상속 등으로 인한 명의변경
  • - 대출 ∙ 보증(지급보증 포함) ∙ 담보제공 계약
  • - 대출의 차주, 보증인 등의 변경
  • - 양도성 예금증서, 표지어음 등의 발행
  • - 채권매각 계약
  • - 대여금고 약정
  • - 기타 특정금융거래보고법에 따른 금융거래를 개시할 목적으로 당 행과 계약을 체결하는 거래 등
  • - 당행과 계속하여 거래할 목적으로 계약을 체결하지 않은 고객에 의한 금융거래
  • - 전신송금의 경우, 1백만원 또는 그에 상당하는 다른 통화로 표시된 금액
  • - 원화 1.5천만원(미화환산 1만불 상당액) 이상(7일 누적 합산)
  • - 실제 거래 당사자 여부가 의심되는 등 자금세탁행위등을 할 우려가 있다고 판단되는 경우
  • - 기존의 고객확인 정보가 금융거래 확인서 사실과 일치하지 아니할 우려가 있거나 그 타당성에 의심이 있는 경우
  • - 기타 자금세탁 위험평가 등을 통해 자금세탁위험이 높다고 판단되는 경우 등

당 행은 비대면 거래와 관련된 자금세탁 등의 위험에 대처하기 위한 절차와 방법을 마련 금융거래 확인서 하여야 하며, 비대면으로 고객과의 새로운 금융거래를 하거나 지속적인 고객 확인의무를 이행하는 경우 이를 적용하여야 합니다.
- 비대면 거래 : 당 행이 고객과의 대면 없이 최초의 금융거래 계약을 체결하거나 금융거래서비스를 제공하는 것으로 인터넷 뱅킹이나 스마트폰뱅킹 거래 등을 말합니다.

- 당 행은 고객과 금융거래를 하는 때에는 ⌜특정금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률⌟ 제5조의 2(금융회사 등의 고객확인의무)에 따라 그 신원을 확인하여야 하며 확인된 정보는 객관적이고 신뢰할 수 있는 문서․자료․정보 등을 통하여 그 정확성을 검증하여야 합니다.

  • - 성명
  • - 생년월일, 성별
  • - 실명번호
  • - 국적
  • - 주소 및 연락처(단, 외국인 비거주자의 경우 실제 거소 또는 연락처)
  • - 직업, 업종(개인사업자인 경우)
  • - 실제소유자
  • - 법인(단체)명
  • - 실명번호
  • - 본점 및 사업장의 주소․소재지(외국법인의 경우 연락 가능한 금융거래 확인서 실제 사업장 소재지)
  • - 업종(영리법인인 경우), 회사 연락처
  • - 설립목적(비영리 법인인 경우)
  • - 대표자 정보 : 성명, 생년월일 및 국적
  • - 실제소유자
  • - 거래의 목적
  • - 거래자금의 원천
  • - 기타 당 행이 자금세탁 우려를 해소하기 위해 필요하다고 판단한 사항
  • - 법인 정보 (국적, 기업규모, 상장정보, 종업원수, 설립일, 홈페이지)등 회사에 관한 기본정보
  • - 거래자금의 원천 및 출처
  • - 거래의 목적
  • - 재무 및 운영 정보
  • - 비영리단체의 경우 기부자 및 수혜자 정보
  • - 기타 당 행이 자금세탁 우려를 해소하기 위해 필요하다고 판단한 사항
  • - 법인(단체)고객 신원확인 서류 : 실명확인증표 (사업자등록증 등), 법인(단체)의 실체를 확인 할 수 있는 기타 문서(법인등기사항전부증명서 등), 대표자 신원정보
  • - 비영리법인의 설립목적 확인 서류 : 정관, 회칙 규약, 설립인허가증, 비영리민간단체등록증 등
  • - 금융거래 확인서 법인∙단체고객에 대한 실제소유자 제출 서류 : 주주명부, 출자자명부, 사원명부, 비영리법인의 경우 의결권 확인이 가능한 기타 서류 등

-당 행은 금융거래를 이용한 자금세탁행위 및 공중협박자금 조달행위를 방지하기 위한 합당한 주의로서(고객이 계좌를 신규로 개설하거나 일회성 금융거래를 하는 경우) 고객을 최종적으로 지배하거나 통제하는 자연인(개인)인 실제소유자를 확인하여야 합니다.

■ 고객확인 및 검증거절시 조치 등

- 당 행은 ⌜특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률⌟ 제5조의 2(금융회사 등의 고객 확인의무) 제4항에 따라 고객 이 신원확인 등을 위한 정보 제공을 거부하여 금융거래 확인서 고객확인을 할 수 없는 경우에는 계좌 개설 등 해당 고객과의 신규 거래를 거절하고, 이미 거래관계가 수립되어 있는 경우에는 해당 거래를 종료하여야 합니다.

금융거래확인서

금융거래확인서는 금융사가 대출정보를 확인하기 위해 제출하는 형태의 문서입니다. 사용자가 대출약정 체결한 금융사마다 확인하실 수 있습니다. 주로 my금융사 링크를 보시면 확인하실 수 있습니다. 거래하는 금융사마다 홈페이지를 통해 제공합니다. 금융거래 확인서를 확인하시려면 먼저 인증정보를 통해서 간편 인증번호나 공동인증(구 공인인증)서 , 카카오페이로 가입을 하시고 확인이 가능합니다.

저는 간편한 간편인증번호로 등록을 해서 이용 중입니다.

삼성생명 금융거래확인서

삼성생명 금융거래확인서를 출력하거나 이미지로 보관하려고 합니다. 그럼 홈페이지 메뉴를 보면

삼성생명홈페이지

홈페이지의 이용등록을 가셔서 간단하게 간편 번호 인증으로 가입을 합니다. 간편 비밀번호는 휴대폰만 있으면 간단하게 가입하셔서 실행할 수 있으므로 등록을 하시면 됩니다.

각 브라우저별로 하나씩만 가입가능하도록 되어있습니다. 배우자나 자녀들의 계좌를 관리하는 경우 한 번에 여러 개의 휴대폰이나 컴퓨터에서 조회가 안된다고 보시면 됩니다. my 삼성생명을 누르시고 증명서 발급란을 클릭하시면 금융거래 확인서 대출을 확인하실 수 있습니다.

마이삼성생명확인

대출란을 확인하시면 금융거래확인서를 확인할 수 있습니다. 금융사별로 확인하는 위치는 다르나 대출항목을 잘 살펴보시면 쉽게 확인하실 수 있습니다.

삼성생명의 경우 로그인후 바로 영업시간에 관계없이 확인을 하실 수 있습니다. 시중은행의 경우 수수료가 2000원 붙습니다. 고객등급에 따라 수수료가 감면되거나 면제됩니다.

하나은행 금융거래확인서

하나은행 금융거래확인서의 경우는 홈페이지에 접속하셔서 전체 메뉴를 누르시면

하나은행 금융거래확인서

하나은행 홈페이지

증명서 발급 항목을 확인하실 수 있습니다. 스마트폰이나 태블릿, 컴퓨터 모두 동일하게 접속 가능합니다.

금융거래확인서 발급 및 출력을 바로 확인하실 수 있습니다.

하나은행 금융거래확인서 확인

금융거래서 발급 신청시 수수료가 2000원 붙습니다. 이건 고객등급별로 다르므로 직접 확인하셔야 합니다.

우리은행 금융거래확인서

우리은행 금융거래확인서도 살펴보면 오른쪽 상단 전체보기를 클릭하시면

우리은행 홈페이지

모두 열기 항목에서 밑으로 내리시면 뱅킹 관리란 오른쪽에 증명서 발급란을 확인하실 수 있습니다. 증명서 금융거래 확인서 발급란을 클릭하시면

여신 증명서 발급/확인란을 보실 수 있습니다. 클릭하시면 부채증명서 및 금융거래확인서 발급 신청이 가능합니다.

우리은행 여신증명서 발급확인

금융사별로 금융거래확인서 발급방법을 확인해 보았습니다. 수수료는 고개의 등급마다 다르며 보험사(삼성생명)의 경우는 수수료가 없습니다. 가입한 금융사마다 차이를 인지하시고 금융거래에 도움이 되시길 기대합니다.

국번없이 1357

□ 중소벤처기업부(장관 박영선)와 소상공인시장진흥공단(이사장 조봉환)은 소상공인의 정책자금 활용 편의성 향상을 위해 소상공인마당(www.sbiz.or.kr)을 통해 오는 2월 12일(수)부터 온라인 제증명 서비스를 개시한다.

ㅇ 그간, 소상공인들은 정책자금 직접대출과 관련한 금융거래확인서, 원리금상환내역확인서, 부채증명원 등 대출 관련 증명서 발급을 위해 소상공인지원센터에 직접 방문해야 했으나,

* ’19년 약 26,000여건 소상공인지원센터 방문 발급

ㅇ 이번 온라인 제증명 서비스 시행으로, 소상공인들은 현장 방문 없이 온라인을 통해 증명서를 발급하여 시간적, 경제적으로 편의성이 향상될 것으로 기대하고 있다.

□ 이와 더불어 소상공인의 대출내역, 상환이력 등 정책자금 이용현황을 온라인을 통하여 확인할 수 있는 조회서비스도 함께 제공할 계획이다.

□ 조봉환 소상공인시장진흥공단 이사장은 “고객 중심의 서비스를 통하여 정책자금 이용편의성을 제고할 수 있도록 온라인서비스를 지속적으로 확대하여 추진해 나가겠다”고 말했다.

공공누리 1유형

본 공공저작물은 공공누리 "출처표시" 조건에 따라 이용할 수 있습니다.

금융거래 확인서

대출을 어쩔수 없이 해야 될때가 많을겁니다. 저도 이번에 어렵게 결정해서 대출진행을 위해서 알아보다가 필요서류중에 우리은행 금융거래확인서라는것을 처음 준비했습니다.

그동안 우리은행거래하면서 처음으로 알게 되었는데. 무엇을 말하는지 정말 몰랐었는데. 알고보니 간단하더군요.

항상 알기전에는 모르는 서류절차, 알면 어렵지 않다는사실.. 이번에도 마찬가지네요. 우리은행금융거래확인서 서류 발급은 어떻게 하는지 알려 드리겠습니다.

우리은행금융거래확인서발급방법

모바일뱅킹만 거의 사용하다보니, 금융거래확인서발급도 모바일로 되는줄 알고 계속 찾았습니다. 모바일로는 저만 않되는것인지. 일단 검색하다 포기.. pc버전으로 하게 되니, 아주 편하더군요. 혹시라도 모바일뱅킹, 우리은행앱을 이용하시는 분들, 그냥, pc에서 진행하는것이 가장 빠를겁니다. 공인인증서만 있으면 바로 가능합니다. 물론 팩스가 없어도 보내는 방법도 있으니 끝까지 읽어주세요.

우리은행홈페이지로그인하기

첫화면에서 뱅킹관리> 여신증명서발급> 수수료결제계좌선택>비밀번호입력>발급신청>출력

위의 순서대로 발급신청한 후에 출력을 하면 됩니다.

발급신청하게 되면, 이런 우리은행 금융거래확인서가 화면 에 보일겁니다 만약에 프린트가 없다면 어떻게. 팩스도 없다면 어떻게 해야 될까요?

우리은행금융거래확인서 프린트 없을때, 팩스번호도 없을때

~~~~사진을 캡쳐한후, 모바일팩스 를 이용해서 , 바로 팩스보냅니다

모바일팩스는 무료앱이 많이 있습니다. 무료팩스발송이 가능합니다.

이런방법이라면, 프린트도 없고 팩스없다면 우리금융거래확인서발급걱정 안하셔도 될겁니다. 우리은행고객센터에 전화해서, 서류팩스부탁하면 팩스발송은 못하게 되어있다고 합니다. 이메일도 마찬가지로 발송이 안된다고 합니다. 본인이 직접 출력하는 방법밖에 없다고 합니다. 서류가 필요하실때는, 이런 방법으로 출력하면 도움이 되실겁니다.


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