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마지막 업데이트: 2022년 4월 18일 | 0개 댓글
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인모스트투자자문

행복재무담센터는 고객님들의 자산운용에 보다 나은 서비스를 제공하기 위해
금융자산 운용실력과 도덕성 그리고 고객을 생각하는 따뜻한 마음을 가진 인모스트투자자문사와 함께 합니다.

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The best Partnership

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특정 금융사의 판매 전략 OR 수익성에
영향을 받지 않는 고객중심의 금융상품 선별

* 본질적인 관점의 시장분석
* 시작상황 및 수수료를 고려한 상품구성
* 자문사 플랫폼 관리

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선별된 금융상품을 비교 분석하여
고객의 목적과 상황에 맞는 상품의 안내 및 수익관리

* 본질적인 관점의 시장분석
* 시작상황 및 수수료를 고려한 상품구성
* 자문사 플랫폼 관리

Why? INMOST ADVISOR

고객 중심 자문서비스를 지향하는 인모스트 투자자문은 21년 금융업 경력을 활용한 다양한 서비스를 제공하며
시장 상황에 반응하는 특정한 상품 판매보다는 장기적 자산관리를 위해 최적화된 투자 전략을 지향합니다.

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- 2007~ ETF투자 자문
- 2017~제휴증권사 4종 ETF 포트폴리오 운용
- 주요 은행, 증권사, FP협회 FP과정 주 강사

- (전) IFA파트너스 대표이사
- (전) 신영증권(주) 대치금융센터 지점장
- 2009년 대한민국 대표 PB 선정(매경)

“증권사 자산관리의 한계를 뛰어넘다.” 인모스트투자자문 자문 및 운용담당 – 장재창 대표

신영증권의 PB로 WM(Wealth Management)팀장, 지점장 역임. 국내 증권사 최초로 자산관리 서비스를 시작한 신영증권 자산관리팀의 핵심 PB 개인 또는 법인 자산 1,500억 관리. 2009년 매경 대한민국 대표 PB 선정

“대부분의 국내 증권사가 그렇지만, 증권사의 자산관리는 회사에 소속된 PB들에 의해 수행되다 보니 자산관리를 표방하지만. PB의 전문성이 자산관리에 활용하기보다는 판매사의 이익을 대변하는, 매매회전과 수수료 발생에 집중하게 되는 구조적인 허점을 가지고 있습니다.”

장재창 대표의 이러한 구조적 모순에도 불구하고 소속 증권사 PB로서 회사와 본인의 목표를 고객 자산의 회전을 통해서 달성하기보다, 다양한 고객 성향과 니즈를 반영, 관리 고객 수와 자산의 크기를 키워, 조직 내 목표와 고객의 목표를 동시에 달성하는 귀중한 경험을 쌓게 되었다.

“고객에게 높은 수익보다 중요한 것은 안정적 운영과, 금융회사의 이익을 대변하지 않는 철저히 중립적인 자문입니다. 맹목적인 수익추구나 수익률에 악영향을 미치는 불필요한 비용을 줄이고, 고객과의 소통을 통해 금융상품의 구조와 투자방법을 공유할 수 있다면 장기적인 관점에서의 자산관리를 함께할 수 있다고 생각합니다. ”

투자자문 서비스

세미나 참가신청은 한국투자증권 영업점을 통해 할 수 있다. 참가 대상은 한국투자증권 고객이며, 별도의 참가비는 없다.

◆ 하이투자증권, ELS 2종 공모

하이투자증권이 지난달 31일부터 이달 9일 오후 4시까지 주가연계증권(ELS) 2종('HI ELS 3019호', 'HI ELS 3020호')을 총 40억원 규모로 공모한다.

HI ELS 3019호는 코스피(KOSPI)200지수, 홍콩항셍지수(HSI), 유로스톡스(EUROSTOXX)50지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 투자자문 서비스 6개월 단위 조기상환형 ELS이다. 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 85%(6개월·12개월), 80%(18개월·24개월), 75%(30개월), 70%(36개월) 이상이면 최대 21.60%(연 7.20%)의 수익을 지급한다.

조기 상환이 되지 않더라도 만기 시 모든 기초자산 중 하나라도 만기평가일까지 최초기준가격의 50% 미만으로 하락한 적이 없는 경우 연 7.20%의 수익률을 지급한다. 다만 모든 기초자산 중 하나라도 50%미만으로 하락한 적이 있고 만기 평가 시 모든 기초자산 중 하나라도 70%미만이면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.

HI ELS 3020호는 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI), 에스앤피(S&P)500지수, 유로스톡스(EUROSTOXX)50지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 리자드 ELS이다. 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 90%(6개월), 85%(12개월), 80%(18개월·24개월), 75%(30개월), 65%(36개월) 이상이면 최대 21.60%(연 7.20%)의 수익을 지급한다.

위 조기상환 조건을 충족하지 못하더라도 최초기준가격평가일(불포함)부터 첫 번째 조기상환 평가일(6개월)까지 해당 기간 동안 모든 기초자산의 종가가 최초 기준가격의 85%미만(리자드 조건 1)으로 하락한 적이 없거나, 두 번째 조기상환 평가일(12개월)까지 해당 기간 동안 모든 기초자산의 종가가 최초 기준가격의 75%미만(리자드 조건 2) 으로 하락한 적이 없다면 연 7.20%의 리자드 수익률을 지급받고 상환된다.

조기 상환이 되지 않더라도 만기 시 모든 기초자산 중 하나라도 만기평가일까지 최초기준가격의 50% 미만으로 하락한 적이 없는 경우 연 7.20%의 수익률을 지급한다. 반면 모든 기초자산 중 하나라도 50%미만으로 하락한 적이 있고 만기 평가 시 모든 기초자산 중 하나라도 65%미만이면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.

상품의 최소 가입금액은 100만원 이상으로 10만원 단위로 가입할 수 있다.

◆ 한국투자증권, 테슬라ㆍAMD-엔비디아 기초 ELS 2종 공모

한국투자증권은 뱅키스 전용 주가연계증권(ELS) 2종('TRUE ELS 15129회', 'TRUE ELS 15130회)을 각각 50억원 한도로 공모한다.

'TRUE ELS 15129회'는 미국 전기차 기업 테슬라(Tesla)를 기초자산으로 하는 1년 만기 상품이다. 3개월마다 기초자산의 가격을 관측해 상환 여부를 판단한다. 기초자산 가격이 최초기준가의 80%(3개월), 70%(6,9개월), 65%(만기) 이상일 경우 연 27.8%의 수익을 지급하고 상환된다.

'TRUE ELS 15130회'는 반도체 기업 AMD(Advanced Micro Devices)와 엔비디아(NVIDIA)가 기초자산이다. 만기는 3년이며 상환 여부는 6개월마다 판단한다. 기초자산 두 종목의 주가가 최초 기준가격의 85%(6개월), 80%(12,18,24개월), 75%(30개월), 70%(만기) 이상이면 연 20%의 수익과 함께 원금을 돌려받는다.

두 상품은 조기 상환 조건을 달성하지 못하더라도 투자기간 중 기초자산 가격이 최초기준가의 45% 미만으로 하락한 적이 없다면 만기 시 약정한 수익을 지급한다. 반면 기초자산 가격이 최초기준가의 45% 미만으로 하락한 적이 있고, 만기 평가 가격도 최초기준가의 65% 미만이라면 원금의 100%까지 손실이 발생할 수 있다.

청약 기간은 6월 2일부터 3일까지다. 투자자 숙려제도에 따라 7일과 8일 숙려기간을 갖고 9일부터 10일 오전 10시 사이에 청약 의사를 확정하면 된다.

◆ 삼성증권 "온라인으로 간편하게 채권 매수하고 상품 받으세요"

삼성증권은 장외채권을 100만원 이상 매수한 고객을 대상으로 다양한 상품을 제공하는 '비장의 무기 채권거래' 이벤트를 제공한다. '비장의 무기 채권거래' 이벤트는 이달 30일까지 진행된다. 이벤트 기간 내에 삼성증권 홈페이지, 모바일 앱 '엠팝(mPOP)'에서 '비장의 무기 채권거래' 이벤트를 신청하고, 장외 채권 100만원 이상 첫 거래, 잔고 유지 등의 절차를 진행하면 자동으로 이벤트에 참여된다.

첫번째 이벤트는 이달 1일까지 삼성증권에서 채권거래(매수·매도 포함) 경험이 없는 고객을 대상으로 진행되며, 삼성증권 온라인 채널을 통해 장외채권을 100만원 이상 첫 거래한 고객 전원에게 신세계상품권 5000원권을 제공한다. 단 이달 말까지 채권 잔고를 유지한 고객만 이벤트 경품이 제공된다.

두번째 이벤트는 온라인 장외채권을 1000만원 이상 순매수한 고객을 대상으로 진행되며, 첫 거래 이벤트와 중복으로 참여할 수 있다. 삼성증권 온라인 채널을 통해 1000만원 이상 장외채권을 순매수한 고객에게는 3만원 상당의 상품권을, 5000만원 이상 순매수한 고객에게는 5만원 상당의 상품권을 제공한다. 1억원 이상 장외채권을 순매수한 고객에게는 7만원 상당의 상품권을, 5억원 이상 장외채권을 순매수한 고객에게는 10만원 상당의 상품권을 제공한다. 첫 거래 고객은 물론 기존 고객 모두 참여할 수 있다. 이 또한 이달 말까지 채권 잔고를 유지한 고객에게만 이벤트 경품이 제공된다.

이벤트 경품 등은 내달 중으로 지급될 예정이다. 이벤트 참여 신청은 주말 및 휴일을 제외한 영업일 매일 오전 9시 30부터 오후 4시 45분까지 가능하다.

삼성증권 관계자는 "최근 미국발 긴축에 따라 주식 대비 상대적으로 안정적인 채권 투자에 대해 투자자들의 관심이 높아지고 있다"며 "특히 삼성증권 온라인 채널을 통해 신종자본증권 등 시중 금리보다 더 나은 상품을 1000원 단위의 소액부터 간편하게 투자할 수 있다"고 말했다.

◆ 하이투자증권, 국내 및 해외주식 매매 이벤트

하이투자증권이 오는 9월 30일까지 국내 및 해외주식 매매 고객을 대상으로 경품 이벤트를 진행한다.

이번 이벤트는 2개월씩 총 2회로 구분하여 진행된다. 이벤트 신청 고객에게 응모권 1매를 즉시 지급하며, 주식을 매매할 경우에는 매매금액 100만원당 1매의 응모권을 추가로 지급한다. 미국·홍콩 등 해외주식을 매매할 경우에는 응모권을 2배로 지급한다. 취합된 응모권은 고객이 직접 희망하는 여러 경품에 자율적으로 응모하거나 자동으로 한 경품에 집중적으로 응모되도록 할 수 있다.

경품은 추첨을 통해 ▲200만원 여행상품권(1명) ▲닌텐도 스위치(2명) ▲10만원 골프존 이용권(5명) ▲5만원 문화상품권(20명) ▲커피 기프티콘(200명)을 각각 지급한다. 경품별로 실시간 경품 응모 경쟁률을 공지한다.

이벤트는 하이투자증권 주식 계좌를 보유한 개인 고객이 하이투자증권 홈페이지 내 이벤트 게시판이나 HTS, MTS를 통해 신청 시 참여 할 수 있다. 계좌가 없는 고객의 경우 이벤트 기간 내 계좌 개설 후 이벤트 신청 시 참여가 가능하다.

◆ 미래에셋증권, 신라면세점과 손잡고 미래에셋PAY 간편결제 서비스 오픈

미래에셋증권이 호텔신라와 제휴해 신라면세점 매장에 '미래에셋PAY NFC 터치결제' 서비스를 오픈했다. 미래에셋PAY 터치결제 서비스 사용이 가능한 신라면세점은 ▲서울점 ▲인천공항점 ▲제주점 ▲제주공항점 ▲김포공항점 등 5개의 지점이다. 미래에셋PAY 앱을 켜고 면세점 내에 비치되어 있는 태그 단말기에 스마트폰(아이폰 전용) 상단을 가져다 대면 1~2초 만에 결제가 완료된다.

미래에셋증권은 미래에셋PAY의 신라면세점 오픈을 기념해 포인트 지급 이벤트도 진행한다. 2일부터 미래에셋PAY 앱을 다운받고 결제수단까지 등록 완료한 신규 고객 대상으로 오프라인 신라면세점 S.Reward 2만 포인트(약 $20상당, 조기 마감 가능)를 지급한다. 또 7월 중에 오프라인 신라면세점에서 미래에셋PAY로 결제한 고객에게는 금액 구간에 따른 오프라인 전용 S.Reward 포인트를 제공하고 경품을 추첨하는 이벤트도 진행할 예정이다.

미래에셋증권 관계자는 "거리두기 규제 완화 정책에 발맞춰 해외여행을 계획 중인 고객이 늘어나는 추세"라며 "해외로 떠나는 여행객들이 면세점에서 미래에셋PAY로 보다 좋은 혜택과 간편한 결제 방식으로 편안한 쇼핑을 할 수 있도록 하겠다"고 말했다.

미래에셋PAY는 아이폰 전용 NFC(근거리무선통신) 간편결제 서비스로, 아이폰에서 별도의 악세서리 부착 없이 앱 구동만으로 결제가 가능하다. 미래에셋증권 계좌가 없어도 기존 보유하고 있는 신용·체크 카드 등록만으로도 결제가 가능하다. 현재는 아이폰에서만 사용이 가능하지만 안드로이드에서도 NFC 결제가 가능하도록 개발 중이다.

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이미지 확대보기 깃플의 맞춤 투자자문 서비스 ‘베러’가 자산 연결 1만건을 돌파했다. /사진제공=깃플

[한국금융신문 김경찬 기자] 고객이 투자자문사와 상품을 선택할 수 있는 맞춤형 투자자문 서비스를 제공하는 ‘베러’가 서비스 론칭 3주만에 자산연결 1만건을 돌파하는 등 괄목한 만한 성과를 거두고 있다. 베러는 투자자문 시장의 방향성을 투자자 중심, 투자자 위주로 바꾸기 위해 맞춤형 자문을 고도화할 예정이다.

깃플은 통합자산관리 앱 베러가 지난달 기준 자산연결 1만건을 돌파했다고 1일 밝혔다. 깃플 관계자는 “투자자문 서비스 베러는 자산연결, 금융 진단, 투자포트폴리오 구독 등 볼거리를 제공하고 마이데이터(본인신용정보관리업) 분석을 통해 전문가의 조언을 받을 수 있게 된 것이 성과를 거둔 요인인 것으로 분석되고 있다”고 밝혔다.

베러는 마이데이터를 활용해 전문화된 통합자산관리를 제시하는 서비스로 지난달 7일 출시됐다. 베러는 △자산조회△금융진단△투자자문△가상자산 실시간 프리미엄 조회 등을 제공한다.

깃플은 계약을 체결한 투자자문사가 늘어나면서 향후 더 많은 유입과 마이데이터 연결이 있을 것으로 내다봤다. 베러는 런칭 당시 11곳의 투자자문사를 만날 수 있었으며 최근 연계사를 늘려 현재 기준 13곳의 투자자문사를 만날 수 있다.

조영민 깃플 대표이사는 “직접 개발한 금융진단과 더불어 코스콤이 투자자문사와 업계 최초로 서비스하고 있는 통합자문플랫폼 ’펀도라’를 단독 연계한 것을 요인으로 보고 있다”며 “향후에도 투자자문 시장의 방향성을 투자자 중심, 투자자 위주로 바꾸기 위해 맞춤형 자문을 고도화할 예정”이라고 밝혔다.


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