비트코인 장외 거래소

골드만삭스, 美 은행 중 처음 비트코인 옵션 장외거래 시작

[서울=뉴스핌] 고인원 기자= 골드만삭스가 월가 투자은행(IB) 가운데 처음으로 암호화폐 장외거래(OTC)를 시작했다고 21일(현지시간) 배런스 등 주요 외신이 보도했다.

미국 연방준비제도(연준)의 금리 인상 결정과 우크라이나 사태를 둘러싼 불확실성에 암호화폐 시장 전반이 위축된 가운데에도 기관 투자자들 사이 암호화폐 채택은 가속화되는 모습이다.

골드만삭스 로고 [사진=로이터 뉴스핌]

보도에 따르면 골드만삭스는 암호화폐 투자회사운용사 갤럭시 디지털(Galaxy Digital)과 비트코인 NDO(Non-deliverable Option, 차액결제 옵션) 거래를 시작했다.

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차액결제 옵션이란 비트코인과 같은 기초 자산을 직접 거래하는 것이 아니라 특정 시점의 계약가격에 베팅해 차액만큼 현금으로 청산하는 OTC 거래다.

이번 거래는 미국 주요 IB가 거래소를 거치지 않은 첫 암호화폐 장외거래라는 점에서 의미가 있다.

미국 CNBC는 이 같은 내용을 전하며 월가 기관투자자들을 위한 암호화폐 시장의 발전으로 이어질 수 있는 주목할 만한 단계라고 보도했다.

지난해 골드만삭스가 거래를 시작한 CME(시카고상업거래소) 기반의 비트코인 상품과 달리 이번 OTC 거래는 골드만이 계약의 직접 주체로 더 큰 리스크를 떠안는 구조다.

대미언 밴더윌트 갤럭시 디지털 대표는 이번 거래에 대해 "주요 은행이 고객을 대신해 암호화폐 시장에 대한 맞춤형 투자를 제공하기 위한 첫 번째 시도"라며 "월가 은행이 이 같은 거래에 따른 리스크를 감수하기로 했다는 건 암호화폐 시장의 성숙도에 대한 은행들의 믿음을 보여준다"고 강조했다.

갤럭시 디지털은 뉴욕에 본사를 둔 가상화폐 투자회사다. 양측이 협업한 건 이번이 처음은 아니다. 갤럭시 디지털은 지난 해 6월 CME에서 골드만 삭스의 비트코인 선물 대량 거래의 유동성 공급자로서 골드만 삭스와 파트너십을 맺은 바 있다.

다만 배런스는 구체적인 계약 규모나 골드만삭스가 고객을 대신해 상품 계약을 맺은 것인지 은행이 직접 계약한 것이지 등에 대한 정보는 밝히지 않았다고 덧붙였다.

불법 BTC 절반, 장외거래 거쳐 바이낸스 · 후오비로

OTC 바이낸스

2019년 불법 활동에 쓰인 28억 달러 상당의 비트코인 가운데 52%가 암호화폐 거래소 바이낸스와 후오비에 유입된 것으로 조사됐다. 범죄자들은 고객확인(KYC) 요건이 느슨한 장외거래를 이용해 비트코인을 돈세탁한 뒤 거래소로 이전, 비트코인 장외 거래소 출금하는 것으로 드러났다.

바이낸스 · 후오비, 불법 BTC 대량 흡수

1월 15일 암호화폐 분석 업체 체이널리시스(Chainalysis) 는 2019년 범죄 활동에 연루된 28억 달러(약 3조2413억 원)의 >이 암호화폐 거래소에 송금됐다고 분석. 이중 중국계 암호화폐 거래소 바이낸스와 후오비에 각각 27.6%, 24.7% 자금이 유입된 것으로 밝혀져.

범죄자들은 두 거래소 내 소수의 계좌를 이용해 거액의 비트코인을 옮긴 것으로 확인. 지금까지 파악한 바로 두 거래소에서 불법 활동에 악용된 비트코인 계좌는 30만 개. 이중 810개에서 전체 불법 자금의 75%가 포착.

원인은 '장외거래'

체이널리시스는 이들 불법 계좌의 대다수는 장외거래(Over-The-Counter, OTC) 브로커의 것으로 의심된다고 지적. 장외거래는 거래소를 거치지 않고 판매자와 구매자가 직접 거래하는 방식. 거래자가 협상된 가격에 대량 암호화폐를 청산하고 싶을 때 종종 장외거래를 이용하기도. 거액이 움직이기 때문에 일각에선 장외거래 브로커들이 중요한 유동성 공급원이라고 평가.

문제는 암호화폐 거래소보다 고객확인(KYC)이나 자금세탁금지(AML) 등 요건이 느슨해 범죄자들의 돈세탁에 이용될 소지가 크다는 것. 체이널리시스는 "대부분의 장외거래 브로커들은 합법적인 거래 서비스를 운영하지만, 소수 브로커들은 암암리에 전문적인 돈세탁 서비스를 제공하고 있다"고 설명.

돈세탁 전문 OTC 브로커, 지난해 활동 부쩍 늘어

체이널리시스는 여러 범죄자들의 암호화폐 거래에 대한 분석을 통해 돈세탁만 전문으로 하는 장외거래 브로커 100명(Rogue 100 OTC brokers)을 추려. 이들은 2017년 말부터 꾸준히 거래량을 늘려오다가 2019년 큰 폭으로 증가. 2019년 30억 달러(약 3조4764억 원)가 넘는 비트코인을 확보한 것으로 보이며, 이중 적잖은 자금이 중국 역대급 스캠 프로젝트인 플러스토큰(PlusToken)과 관련 있는 것으로 파악.

또 100명 중 70명은 후오비 계좌에서 불법 활동에 쓰인 비트코인을 거래한 것으로 확인. 이들은 지난해 범죄 단체로부터 1억9400만 달러(약 2247억6840만 원) 상당의 비트코인을 받아. 이중 32개 계좌는 앞서 언급한 810개 계좌(전체 불법 자금의 75% 차지)에 속해 있는 것으로 드러나. 이 가운데서도 20개 계좌는 지난해 100만 달러(약 11억5880만 원) 이상의 불법 비트코인을 흡수.

범죄자들은 자금 추척을 피하기 위해 스테이블 코인 테더(USDT)를 이용하는 것으로 보여. 체이널리시스는 "비트코인을 직접 현금으로 바꾸는 건 추적 당할 위험이 크다"며 "이를 막기 위해 범죄자들은 장외거래를 통해 비트코인을 테더를 한 차례 바꾼 뒤, 거래소에서 현금으로 인출하는 방식을 쓴다"고 설명.

"거래소도 책임 소지 있다"

주로 장외거래에서 불법 행위가 발생하고는 있지만, 암호화폐 거래소들도 책임을 피할 수는 없어. 거래소 계좌에 흘러들어온 암호화폐의 출처를 좀더 상세히 파악해야.

바이낸스 측은 체이널리시스와 인터뷰에서 "현재 바이낸스는 거래 지역 내 시행되는 모든 규정을 준수하고 있다"면서도 "자금세탁 등 불법 행위를 막기 위해 자체 기술 강화에 힘쓸 것"이라고 말해.

체이널리시스는 "불법 수단으로 확보한 암호화폐를 현금화하는 통로를 원천봉쇄한다면 범죄율 자체가 크게 줄어들 것"이라며 "거래소들은 그들의 플랫폼을 이용하는 장외거래 브로커들에 대해 전면적인 조사를 할 필요가 있다"고 주장. 이어 "거래소는 또 자체 고객뿐 아니라 장외거래 브로커들이 확보한 고객까지도 KYC 요건에 부합하도록 해 범죄자들이 장외거래를 악용하지 않도록 해야 한다"비트코인 장외 거래소 고 강조.

가장 신뢰할 수 있는 비트코인 OTC (장외거래) 중개

기관 투자자는 작년에 디지털 자산의 환상적인 이익에 매료되어 암호화폐 시장에 진입하기 시작했습니다. 암호화폐 헤지펀드, 외환펀드 및 뮤추얼 펀드 – 조직들은 비트코인을 진지하게 받아 들여 포트폴리오에 BTC를 추가 할 방법을 찾기 시작했습니다. 많은 비트코인을 안전하게 구매하는 방법은 무엇이 있을까요?

우리의 가이드는 비트코인 OTC (장외거래) 중개에 대해 설명하고 가장 신뢰할 수 있는 옵션을 제공합니다.

대량의 비트코인을 비트코인 장외 거래소 구매하는 방법

암호화폐 거래소에서 대량의 암호를 구입할 수는 있지만, 문제들이 있습니다. 첫째, 거래소에 요청 된 자산의 양이 부족할 수 있습니다. 둘째, 주문을 완료하면 구매 한 코인의 견적이 증가하므로 해당 거래에 대한 고정 가격이 없습니다.

일반적으로 대량의 암호 화폐와의 거래는 환율의 심각한 변동을 초래합니다. 예를 들어, 2013년 한 고객이 거래소에서 1,500만달러 상당의 25,000 BTC를 구매했으며 이 거래로 인해 환율이 $ 527에서 $ 753로 증가했습니다.

OTC(장외거래)거래의 경우 환율보다 약간 높은 고정 가격에서 거래를 할 수 있습니다(대부분 + 1 %). 결과적으로 OTC 거래의 합의 가격은 일반 거래소보다 높습니다. 따라서 OTC 비트코인 거래는 주요 투자자에게 더 수익성이 있습니다.

OTC 중개란 뭔가요?

암호화폐의 OTC (Over The Counter)시장은 고전적인 암호화폐 교환이 도입되기 전부터 나타 났지만 대규모 거래를 지원해주는 OTC 플랫폼은 2013-2014 년에 나타났습니다. 이 사이트는 전 무역상, 헤지 펀드, 지불 시스템 및 채굴자들에 의해 만들어졌습니다. 이러한 웹 사이트의 일일 매출은 $1억 이상입니다.

그러한 서비스 중 하나 인 Genesis Trading은 하루에 75-80 백만 달러의 거래가 이루어집니다. 마이클모로 (Michael Moreau) CEO의 4월 성명으로 따르면 작년보다 10배나 높습니다. Genesis Trading 거래의 월간매출은 $ 15억~20억에 이릅니다.

일반 암호화폐 거래와 OTC 중개의 주요 차이점은 트랜잭션 합계입니다. OTC 비트코인 시장은 최소 $5만의 거래를 처리합니다. 일부 중개소는 최소 거래 한도가 $50만 입니다.

OTC 거래 시장의 장단점

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최고의 비트코인 OTC 중개

OTC 거래 시장의 거인을 검토해 봅시다. 이러한 비트코인 OTC 중개소는 탁월한 신뢰성과 사용 편의성을 자랑합니다.

# 5. Bitfinex · 비트파이넥스

2012년 홍콩에서 설립 된 Bitfinex는 사용자가 OTC 시설을 통해 비공개로 10만 달러의 암호 화폐를 거래 할 수 있도록 합니다.

사용 가능한 두 가지 기본 옵션이 있습니다.

● Bitfinex의 OTC 데스크를 통한 즉각적인 유동성;

● 다른 Bitfinex 사용자와의 직접 거래.

2019년 가을 Bitfinex는 ERC-20 토큰 거래를 위한 분산형 OTC 플랫폼 인 Ethfinex Trustless를 출시했습니다. 거래에는 0.02 %가 부과됩니다. 플랫폼 사용자는 교환하려는 토큰, 거래량 및 수신하고자 하는 토큰을 선택합니다.

그 다음 Ethfinex는 토큰을 비트코인 장외 거래소 차단하고 해당 조건을 수락하는 트랜잭션의 두 번째 참가자에게 보내야 하는 특수 링크를 생성합니다. 이 플랫폼은 P2P 교환 전용으로 사용자가 직접 또는 타사 중개인의 도움을 받아 구매자를 검색해야 합니다.

사용자는 Ethfinex 메인 거래소에 없는 토큰을 포함하여 거의 모든 ERC-20 토큰을 교환 할 수 있습니다. Ethfinex는 MetaMask, Ledger, Trezor 및 Keystor 하드웨어 지갑과 함께 작동합니다.

# 4. Circle Trade

Circle Trade는 Goldman Sachs로부터 투자를 받은 비트코인 장외 거래소 Circle 금융 스타트 업의 OTC 중개 부서입니다. Circle Trade는 부유 한 개인과 기관 투자가를 위한 개인 디지털 자산 중개인을 제공하며 예상 매출액은 한 달에 약 $ 2억 입니다.

Business Insider에 따르면 이 회사는 최근 약 1 백만 달러의 평균 계약으로 최소 입학 한도를 250,000 달러에서 500,000 달러로 늘렸다 고합니다. Circle의 CEO Jeremy Allaire에 따르면 일부 거래는 100 백만 달러를 초과합니다.